Dịch vụ quản lý tài chính (Financial Management Services)

Giới thiệu

Dịch vụ quản lý tài chính liên quan đến việc cung cấp các hướng dẫn cho các doanh nghiệp, cá nhân về những vấn đề liên quan đến đầu tư. Người lao động trong lĩnh vực này thường được gọi là cố vấn tài chính, các nhà phân tích hoặc các nhà quản lý tài chính. Các cố vấn và các nhà phân tích tài chính đề xuất các sản phẩm tài chính dựa trên các mục tiêu của khách hàng. Cố vấn thường xuyên xây dựng kế hoạch tài chính cho các cá nhân quan tâm đến quản lý bất động sản hoặc kế hoạch nghỉ hưu. Các nhà phân tích có thể khuyên bạn nên đầu tư vào các công ty, các quỹ tương hỗ, cổ phiếu hoặc trái phiếu.Nhà quản lý tài chính có thể giám sát các bộ phận kế toán hoặc dự toán ngân sách và giám sát quyết định đầu tư cho các tổ chức.

Học tập

Trình độ cử nhân là yêu cầu tối thiểu cho một cố vấn tài chính, nhà phân tích hay nhà quản lý tài chính. Sinh viên muốn làm việc trong lĩnh vực này nên theo học các khóa học trong lĩnh vực thuế, kỹ thuật đầu tư, quản lý rủi ro và tài chính doanh nghiệp. Các nhà phân tích cấp cao có thể theo học khóa phân tích tài chính chứng nhận bởi Viện CFA. Để có được chứng chỉ này, các ứng viên phải hoàn tất chương trình cử nhân hoặc bốn năm kinh nghiệm chuyên môn, cũng như ba kỳ thi sát hạch chuyên môn cua CFA. Tư vấn tài chính có thể theo học Certified Financial Planner, chương trình này đòi hỏi ứng viên hoàn thành chương trình cử nhân và ba năm kinh nghiệm làm việc.

Nghề nghiệp

Tư vấn tài chính, các nhà phân tích và các nhà quản lý làm việc trong ngành công nghiệp dịch vụ quản lý tài chính với các vị trí công việc như: Tư vấn tài chính, Tư vấn tài chính ngân hàng, Phân tích nghiên cứu tài chính, Phân tích quản lý tài chính.