Dịch vụ hoạch định tài chính (Financial Planning Services)

Giới thiệu

Hoạch định tài chính là một dịch vụ đang phát triển nhanh, liên quan đến việc giúp mọi người quản lý tiền bạc của họ. Nếu bạn làm việc tốt với con số, lập kế hoạch tài chính có thể là phù hợp với bạn. Hoạch định tài chính là các hoạt động của các quỹ quản lýtài chính liên quan đến tiền bạc của khách hàng, nhằm làm tăng thêm của cải và quản lý chi tiêu hiệu quả, giúp họ hiểu những vấn đề về tiết kiệm, đầu tư, bảo hiểm và hưu trí. Phải có kỹ năng giao tiếp tốt để có thể giải thích rõ khái niệm ngân sách cho các khách hàng. Công việc hàng ngày là  phỏng vấn khách hàng về các mục tiêu tài chính và kế hoạch cuộc sống, nghiên cứu cáo bạch các công ty hoặc bán các sản phẩm tài chính.

Học tập

Để trở thành một nhà hoạch định tài chính phải có bằng cử nhân một trong các lĩnh vực như kinh tế, tài chính, kế toán. Các chương trình học tập trung vào các chủ đề như thuế, quản lý rủi ro, lập kế hoạch ngân sách. Chứng chỉ CFP (Certified Financial Planner) cũng rất cần thiết trong phát triển công việc.

Nghề nghiệp

Nhu cầu đang tăng nhanh mở ra cơ hội việc làm lớn cho các nhà hoạch định tài chính.